Cosa devo fare se voglio prelevare un'ingente somma di denaro dal mio conto?

Per prelevare un importo superiore a 40.000 RON o 5.000 EUR è necessario fissare un appuntamento in agenzia con almeno 24 ore di anticipo.

La programmazione è necessaria perché per motivi di sicurezza, sia per i clienti che per i dipendenti, non conserviamo grandi quantità di denaro nelle agenzie di quartiere. Pertanto, per i grandi prelievi è necessario avvisare l'agenzia per portare il denaro nella struttura. 😊

Inoltre, è bene sapere che la legge rumena prevede dei limiti massimi per le transazioni in contanti, ovvero 10.000 RON/giorno/per i pagamenti delle persone giuridiche. Per le persone fisiche, in generale, non ci sono limiti imposti dalla legge. Tuttavia, occorre tenere presente che qualsiasi transazione in contanti superiore a 10.000 euro o equivalente - indipendentemente dalla valuta - viene automaticamente segnalata ai sensi della Legge 129 / 2019 per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo all'Ufficio nazionale per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio di denaro.

Inoltre, le transazioni in contanti effettuate da privati, a seguito del trasferimento di proprietà di beni, della fornitura di servizi, nonché quelle che rappresentano la concessione o il rimborso di prestiti, possono essere effettuate entro un limite giornaliero di 50.000 RON/ transazione. A queste condizioni, per importi superiori, sono richiesti documenti di supporto 📃 che possono includere dichiarazioni giurate dei clienti (sulla destinazione degli importi).

Date queste condizioni, le banche (compresa Banca Transilvania) sono tenute a controllare il rispetto dei massimali stabiliti e a richiedere implicitamente documenti giustificativi per i prelievi di contante che superano determinati importi.

Fondamentalmente, secondo la legge, la Banca è obbligata a chiedere i documenti di supporto per le transazioni di persone fisiche che superano i 50.000 RON/ transazione.

È un bene per la società e per i clienti che ci sia una legislazione che richiede la prova della destinazione dei fondi?

🤓 S ì, pensiamo di sì, soprattutto perché questa legislazione è simile in tutti i Paesi civili e in tutta Europa. È un bene che ci siano delle regole e che le transazioni vengano controllate, per garantire la trasparenza delle transazioni, lo scopo per cui vengono effettuate e per assicurare che le attività illecite non vengano svolte facilmente. Intendo dire che questi limiti e regolamenti legali - che esistono ovunque in Europa - aiutano ad avere una società sana e un ecosistema finanziario solido, con regole e protetto dalle attività illecite.