Cosa devo fare se voglio prelevare un'ingente somma di denaro dal mio conto?
Per prelevare un importo superiore a 40.000 RON o 5.000 EUR è necessario fissare un appuntamento in agenzia con almeno 24 ore di anticipo.
La programmazione è necessaria perché per motivi di sicurezza, sia per i clienti che per i dipendenti, non conserviamo grandi quantità di denaro nelle agenzie di quartiere. Pertanto, per i grandi prelievi è necessario avvisare l'agenzia per portare il denaro nella struttura. 😊
Inoltre, è bene sapere che la legge rumena prevede dei limiti massimi per le transazioni in contanti, ovvero 10.000 RON/giorno/per i pagamenti delle persone giuridiche. Per le persone fisiche, in generale, non ci sono limiti imposti dalla legge. Tuttavia, occorre tenere presente che qualsiasi transazione in contanti superiore a 10.000 euro o equivalente - indipendentemente dalla valuta - viene automaticamente segnalata ai sensi della Legge 129 / 2019 per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo all'Ufficio nazionale per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio di denaro.
Inoltre, le operazioni in contanti effettuate da persone fisiche in seguito al trasferimento di proprietà di beni, alla fornitura di servizi, nonché quelle che rappresentano la concessione o il rimborso di prestiti, possono essere effettuate fino a un limite giornaliero di 50.000 RON / transazione. A queste condizioni, per importi superiori, sono richiesti documenti di supporto📃, che possono includere dichiarazioni giurate dei clienti (relative alla destinazione degli importi).
Date queste condizioni, le banche (compresa Banca Transilvania) sono tenute a controllare il rispetto dei massimali stabiliti e a richiedere implicitamente documenti giustificativi per i prelievi di contante che superano determinati importi.
Fondamentalmente, secondo la legge, la Banca è obbligata a chiedere i documenti di supporto per le transazioni di persone fisiche che superano i 50.000 RON/ transazione.
È un bene per la società e per i clienti che ci sia una legislazione che richiede la prova della destinazione dei fondi?
🤓 S ì, pensiamo di sì, soprattutto perché questa legislazione è simile in tutti i Paesi civili e in tutta Europa. È un bene che ci siano delle regole e che le transazioni vengano controllate, per garantire la trasparenza delle transazioni, lo scopo per cui vengono effettuate e per assicurare che le attività illecite non vengano svolte facilmente. Intendo dire che questi limiti e regolamenti legali - che esistono ovunque in Europa - aiutano ad avere una società sana e un ecosistema finanziario solido, con regole e protetto dalle attività illecite.