➤⠀ debitori non bancari, persone fisiche e giuridiche, con esposizione superiore a 20.000 RON o equivalente RON;

➤⠀Gruppi di persone fisiche e/o giuridiche che rappresentano un gruppo di clienti collegati/un unico debitore;

➤⠀ proprietari di carta di debito e/o carta di creditoche soddisfano le condizioni previste dalla legge per essere qualificate come frodi.